4 modèles de lettres de relance pour facture impayée (2026)
Mis à jour le 6 mars 2026 — Temps de lecture : 10 minutes
En bref : Une lettre de relance doit mentionner le numéro de facture, le montant, la date d'échéance et un délai de paiement. Adaptez le ton selon l'ancienneté du retard : courtois, ferme, puis juridique.
Pourquoi utiliser un modèle de lettre de relance ?
Face à un client qui ne paie pas, rédiger une lettre de relance efficace n'est pas toujours simple. On hésite sur le ton, on oublie les mentions légales, on repousse l'envoi... Résultat : la facture reste impayée encore plus longtemps.
Un modèle de lettre de relance bien structuré vous fait gagner du temps et vous assure de ne rien oublier. Il vous aide à maintenir un ton professionnel tout en incluant les références juridiques qui incitent le client à payer rapidement.
Comment utiliser ces modèles
Chaque modèle ci-dessous est prêt à l'emploi. Remplacez les éléments entre crochets [ ] par vos informations. Adaptez le ton à votre relation avec le client. Pour un usage en email, copiez simplement le texte. Pour un courrier recommandé, imprimez-le sur papier à en-tête.
Nous proposons 4 modèles correspondant aux 4 niveaux de relance, du plus courtois au plus formel. Pour comprendre quand envoyer chaque type de relance, consultez notre guide complet sur la relance de facture impayée.
Modèle 1 : Première relance (ton courtois)
Cette première relance s'envoie dès le lendemain de l'échéance (J+1). Le ton est bienveillant : vous partez du principe que le retard est involontaire. L'objectif est de rappeler l'existence de la facture sans mettre de pression.
Modèle — Première relance
Copier-collerObjet : Facture n°[NUMÉRO] — Rappel de paiement [Ville], le [DATE] [VOS COORDONNÉES] [Nom de votre entreprise] [Adresse] [SIRET] À l'attention de [NOM DU CLIENT] [Adresse du client] Madame, Monsieur, Sauf erreur de notre part, nous n'avons pas encore reçu le règlement de la facture n°[NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] EUR TTC, émise le [DATE D'ÉMISSION] et arrivée à échéance le [DATE D'ÉCHÉANCE]. Il s'agit peut-être d'un simple oubli. Nous vous saurions gré de bien vouloir procéder au règlement dans les meilleurs délais. Vous trouverez ci-joint un duplicata de la facture concernée. Si le paiement a été effectué entre-temps, nous vous prions de ne pas tenir compte de ce courrier. Restant à votre disposition pour tout renseignement, Cordialement, [VOTRE NOM] [VOTRE FONCTION] [TÉLÉPHONE] [EMAIL]
Modèle 2 : Deuxième relance (ton factuel)
Cette relance s'envoie environ 7 jours après la première. Le ton reste professionnel mais devient plus direct. Vous rappelez explicitement que vous avez déjà effectué une première relance et vous donnez un délai de paiement précis.
Modèle — Deuxième relance
Copier-collerObjet : Facture n°[NUMÉRO] — Deuxième rappel de paiement [Ville], le [DATE] [VOS COORDONNÉES] [Nom de votre entreprise] [Adresse] [SIRET] À l'attention de [NOM DU CLIENT] [Adresse du client] Madame, Monsieur, Par courrier du [DATE DE LA PREMIÈRE RELANCE], nous vous avons signalé que la facture n°[NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] EUR TTC, arrivée à échéance le [DATE D'ÉCHÉANCE], demeurait impayée. À ce jour, nous n'avons reçu ni votre règlement, ni de réponse à notre précédent courrier. Nous vous demandons de bien vouloir procéder au paiement de cette somme sous un délai de 8 jours à compter de la réception du présent courrier. Nous vous rappelons que, conformément à l'article L441-10 du Code de commerce, tout retard de paiement entraîne de plein droit l'application de pénalités de retard ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 EUR pour frais de recouvrement. Nous restons à votre disposition pour convenir d'un arrangement, le cas échéant. Cordialement, [VOTRE NOM] [VOTRE FONCTION] [TÉLÉPHONE] [EMAIL]
Astuce
À partir de la deuxième relance, mentionnez les pénalités de retard. Le simple fait de les évoquer suffit souvent à débloquer le paiement, même sans les appliquer effectivement.
Modèle 3 : Troisième relance (ton ferme)
La troisième relance intervient à J+14 ou J+21. Le ton est ferme et le vocabulaire évolue vers le registre juridique. Vous chiffrez les pénalités de retard et annoncez les conséquences en cas de non-paiement. Ce courrier prépare le terrain pour la mise en demeure.
Modèle — Troisième relance (ferme)
Copier-collerObjet : Facture n°[NUMÉRO] — TROISIÈME ET DERNIER RAPPEL
[Ville], le [DATE]
[VOS COORDONNÉES]
[Nom de votre entreprise]
[Adresse]
[SIRET]
À l'attention de [NOM DU CLIENT]
[Adresse du client]
Madame, Monsieur,
Malgré nos précédentes relances des [DATES DES RELANCES
PRÉCÉDENTES], nous constatons que la facture n°[NUMÉRO] d'un
montant de [MONTANT] EUR TTC, échue depuis le [DATE D'ÉCHÉANCE],
reste à ce jour impayée.
Conformément à l'article L441-10 du Code de commerce, nous vous
informons que les pénalités de retard suivantes sont exigibles
de plein droit :
• Pénalités de retard : [MONTANT PÉNALITÉS] EUR
(taux appliqué : [TAUX]%, soit le taux directeur de la BCE
majoré de 10 points)
• Indemnité forfaitaire de recouvrement : 40,00 EUR
(article D441-5 du Code de commerce)
Total dû : [MONTANT TOTAL] EUR
Nous vous mettons en demeure de régler l'intégralité de cette
somme sous un délai de 7 jours à compter de la réception du
présent courrier.
À défaut de règlement dans ce délai, nous serons contraints de
vous adresser une mise en demeure formelle par lettre
recommandée avec accusé de réception, préalable à toute action
en recouvrement.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos
salutations distinguées.
[VOTRE NOM]
[VOTRE FONCTION]
[TÉLÉPHONE]
[EMAIL]Modèle 4 : Mise en demeure (formalisme légal)
La mise en demeure est l'ultime étape avant le recours judiciaire. C'est un acte juridique formel qui doit être envoyé par lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR). Elle constitue une preuve devant les tribunaux et démontre votre bonne foi dans la tentative de règlement amiable.
Important
La mise en demeure doit obligatoirement être envoyée par LRAR (ou lettre recommandée électronique via un prestataire agréé). Un simple email n'a pas la même valeur juridique. Conservez précieusement l'accusé de réception.
Modèle — Mise en demeure
Copier-collerLETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION
[Ville], le [DATE]
[VOS COORDONNÉES]
[Nom de votre entreprise]
[Adresse complète]
[SIRET]
À l'attention de [NOM DU CLIENT / RAISON SOCIALE]
[Adresse complète du client]
Objet : MISE EN DEMEURE DE PAYER
Réf. facture : n°[NUMÉRO]
Madame, Monsieur,
Par la présente, nous vous mettons en demeure de nous régler,
dans un délai de HUIT (8) JOURS à compter de la réception de
ce courrier, les sommes suivantes :
1. Montant principal de la facture n°[NUMÉRO]
émise le [DATE D'ÉMISSION], échue le [DATE D'ÉCHÉANCE] :
................................................ [MONTANT] EUR TTC
2. Pénalités de retard (article L441-10 du Code de commerce)
calculées au taux de [TAUX]% (taux directeur de la BCE
majoré de 10 points), du [DATE D'ÉCHÉANCE] au [DATE DU
JOUR], soit [NOMBRE] jours de retard :
................................................ [MONTANT] EUR
3. Indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement
(articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce) :
................................................ 40,00 EUR
TOTAL DÛ : ...................................... [TOTAL] EUR
Nous vous rappelons que ces pénalités et l'indemnité
forfaitaire sont exigibles de plein droit, sans qu'un rappel
soit nécessaire, conformément à l'article L441-10 du Code de
commerce.
Nous attirons votre attention sur le fait que cette relance
a été précédée de [NOMBRE] courriers de rappel restés sans
suite, en dates des [DATES DES RELANCES PRÉCÉDENTES].
À défaut de règlement intégral dans le délai imparti, nous
nous réservons le droit d'engager toute procédure de
recouvrement judiciaire à votre encontre, notamment par voie
d'injonction de payer (articles 1405 et suivants du Code de
procédure civile), sans autre avis ni mise en demeure
préalable, les frais de procédure étant alors à votre charge.
La présente mise en demeure vaut interpellation suffisante
au sens de l'article 1344 du Code civil.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l'expression de nos
salutations distinguées.
[VOTRE NOM]
[VOTRE FONCTION]
Pièces jointes :
- Copie de la facture n°[NUMÉRO]
- Copies des relances précédentesConseils pour personnaliser vos lettres de relance
Un modèle est un point de départ, pas un texte figé. Voici comment l'adapter à votre situation pour maximiser son efficacité.
Adaptez le ton à votre relation avec le client
Un client de longue date avec qui vous avez une bonne relation mérite un ton plus chaleureux. Un nouveau client ou un mauvais payeur récidiviste justifie une approche plus directe dès la première relance.
Mentionnez le chantier ou la prestation
Dans le BTP, les clients gèrent souvent plusieurs chantiers en parallèle. Précisez le chantier concerné (adresse, nature des travaux) pour éviter toute confusion et faciliter le traitement de votre demande.
Proposez des facilités de paiement si pertinent
Pour les montants importants, proposer un échéancier de paiement peut débloquer la situation. Mentionnez-le dans vos relances intermédiaires : « Si vous rencontrez une difficulté passagère, n'hésitez pas à nous contacter pour convenir d'un échéancier. »
Incluez vos coordonnées bancaires
Facilitez le paiement en ajoutant votre RIB/IBAN dans chaque relance. Moins il y a de friction, plus vite le client régularise. Si vous proposez le paiement en ligne, indiquez le lien.
Gardez une copie de chaque envoi
Archivez chaque relance envoyée avec sa date. En cas de contentieux, vous devrez prouver que vous avez relancé votre client de manière raisonnable et progressive avant d'engager une procédure.
Les mentions légales obligatoires dans vos relances
Le Code de commerce impose certaines mentions dans les relations commerciales entre professionnels. Voici les textes de référence à connaître pour des relances juridiquement irréprochables.
Les pénalités de retard (article L441-10 du Code de commerce)
Tout retard de paiement entre professionnels entraîne de plein droit (sans qu'un rappel soit nécessaire) l'application de pénalités de retard. Le taux des pénalités est fixé dans vos conditions générales de vente (CGV). À défaut de mention dans vos CGV, le taux applicable est égal au taux directeur semestriel de la Banque Centrale Européenne (BCE), majoré de 10 points de pourcentage.
En tout état de cause, le taux des pénalités de retard ne peut être inférieur à 3 fois le taux d'intérêt légal en vigueur.
Calcul des pénalités de retard
Formule : Montant TTC de la facture × Taux de pénalité × (Nombre de jours de retard / 365). Exemple : pour une facture de 5 000 EUR TTC avec un taux de pénalité de 14,50 % et 30 jours de retard, les pénalités s'élèvent à 5 000 × 14,50 % × 30/365 = 59,59 EUR.
L'indemnité forfaitaire de 40 EUR (article D441-5)
En plus des pénalités de retard, le créancier a droit à une indemnité forfaitaire de 40 EUR pour frais de recouvrement, due par facture en retard. Cette indemnité est exigible sans formalité particulière. Si les frais de recouvrement réellement engagés dépassent 40 EUR, le créancier peut demander une indemnisation complémentaire sur justificatifs.
Les délais de paiement maximum
L'article L441-10 du Code de commerce fixe le délai de paiement maximum à 60 jours à compter de la date d'émission de la facture, ou 45 jours fin de mois si cela est prévu au contrat ou dans les CGV. Ce délai ne peut être dépassé par accord entre les parties.
Dans le BTP, certains marchés publics prévoient des délais spécifiques (30 jours pour l'État, 50 jours pour les établissements de santé). Vérifiez les conditions de votre marché.
Vos CGV doivent mentionner les pénalités
La loi oblige les professionnels à mentionner dans leurs conditions générales de vente : le taux des pénalités de retard, les conditions d'application et l'indemnité forfaitaire de 40 EUR. L'absence de ces mentions expose le fournisseur à une amende pouvant atteindre 75 000 EUR pour une personne physique et 2 millions d'EUR pour une personne morale (article L441-4 du Code de commerce).
Encaiz envoie ces 7 relances automatiquement
Copier-coller des modèles, personnaliser chaque lettre, suivre les délais, calculer les pénalités, envoyer les recommandés... C'est un travail chronophage, surtout quand vous avez plusieurs factures impayées en parallèle.
Encaiz automatise l'intégralité du processus de relance pour les artisans et TPE du BTP :
7 relances sur 30 jours, sans effort
Uploadez votre facture, validez les informations, et Encaiz prend le relais. Les relances sont envoyées par email, SMS et courrier recommandé, avec un ton qui évolue automatiquement.
Pénalités et mentions légales incluses
Chaque relance mentionne les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire, calculées automatiquement selon l'article L441-10 du Code de commerce. Vos relances sont juridiquement conformes.
Extraction automatique de vos factures
Plus besoin de saisir manuellement les informations. L'IA d'Encaiz extrait le montant, la date d'échéance et les coordonnées du client directement depuis votre facture PDF ou photo.
Vous gardez le contrôle total
Aucune relance n'est envoyée sans votre validation. Vous pouvez mettre en pause ou annuler un dossier à tout moment. Votre client peut répondre via un espace sécurisé.
Arrêtez de copier-coller des modèles
Encaiz rédige, personnalise et envoie vos relances automatiquement. 3 dossiers offerts, sans engagement.
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